Tellor 的 Chorus

Tellor 的 Chorus

(橄榄树,梵高)

预言机协议Tellor最近发布了其Chorus的计划。简单来说,Chorus是社区货币协议。

什么是社区货币协议

按照Chorus的定义,社区货币也是一种“票据”(Notes,也称为债券),它由社区自定义创建并发行,满足社区内部的个性化需求,可以实现信任最小化,是一种半稳定币(semi-stablecoin)。

社区货币可以用来激励社区或组织的贡献者,可以实现其个性化的目标,更好地促进社区的发展。Tellor的choros协议,它本身并不是一种稳定币,它是帮助人们创建社区货币的协议,而社区货币也可以是服务于社区内部的稳定币。

Chorus允许自定义设置社区货币变量

社区货币的发行方部署称为“Anthem”的智能合约,可以设置7个变量以生成“票据”(内部稳定币)。

1.抵押代币对(如:要设置的代币/USD)

2.抵押率(如:150%)

3.清算门槛(如:100%)

4.提现延迟(如:24小时)

5.通胀率(如:10%)

6.通胀受益人(地址)

7.所有者(地址)

发行方可以设置上述的变量,为了去中心化治理,也可以采用DAO的模式,将所有权转至合约控制,通过去中心化治理来决定合约的升级迭代。如果一开始将所有者的地址设置为0来锁定合约和变量,这样就无法更改了。

在完成设置之后,所有者可以将其选定的代币锁定在Anthem智能合约中,根据预言机价格(这里毫无悬念采用的是Tellor的预言机)以及设定的抵押率,发行相应数量的“票据”(内部稳定币)。假设用1000TRB代币作为抵押,使用USD代币对,并假设TRB价格为30美元,其抵押率为100%,则发行代币是1票据为1美元,因此,在这种设定的条件下,可以发行30,000个票据(或债券)。

如果抵押品价值低于所设置的抵押率,任何人都可以触发清算。为避免被清算,所有者可以在合约中放置更多的抵押品。抵押品代币有较大灵活性,只要是Tellor预言机系统支持的任何ERC20代币都可以,甚至可以是稳定币、合成代币等。这一点跟当前的稳定币系统存在较大的差异。生成的“票据”,可以根据社区的目的进行使用,可以作为社区货币。

在社区货币的运行过程中,Tellor可以发挥重要作用,主要是提供喂价。如果涉及到清算,任何一方都可以根据Tellor的预言机来更新代币价格,以确定是否足额抵押。Chorus系统中的所有价格更新至少需要一个小时,一是为了允许在Tellor系统中进行争议,二是为了允许所有者进一步增加抵押品以避免清算。

Chorus协议允许自定义社区货币的政策

Chorus跟其他稳定币协议的不同点在于其支持灵活的货币政策。它有目标通胀率,可以减少每张票据兑换的抵押品数量。所有者可以设置基本的通胀率。在生成新票据或抵押品重新计算时,都会有新的兑换率。其新票据持续发行给相关的受益人,受益人则可以通过合约进行申领。

比如,所有者在合约中锁定价值1美元的1500个抵押品,其通胀率为10%,抵押率为150%。那么,可以生成1000个票据,而在一年后,通胀的受益人可以从合约中提取100个票据。

这个时候,如果抵押品价格依然为1美元,那么其抵押品价值依然是1500美元,现在1500美元抵押品支撑了1100个票据,而不是1000个票据。此时,虽然系统依然是足额抵押的,但其抵押率低于150%,这个时候,票据的价格由原来的1美元下降至0.9美元。

这些新增发的代币可以发放给相关的受益人,如开发者、生态贡献者,使用票据的用户等等。

Chorus社区货币协议的可能场景

由于Chorus是可设置变量的稳定币协议,任何社区都可以按照自己的需求进行构建自己的社区货币。它可以被各种协议或社区所采用。

其中最为可能的场景之一是加密社区。

蓝狐笔记曾在2018 年提过,大多数加密项目都需要双代币设计的机制。其中一个重要的原因是,如果加密项目想要进入主流人群的采用,需要有一种稳定的交换媒介。加密项目的原生代币可以代表其系统成长的价值,但在早期往往具有很大的波动性,或者具有价值存储的特征,这导致这些代币无法成为在社区流通的价值交换媒介。

如果采用Chorus的稳定币协议,加密项目只需设计一种原生代币即可,然后使用其原生代币作为抵押,从而生成自定义的“票据”(社区稳定币),该票据可在其项目生态内进行流通,并推动项目的发展,进而反过来增加原生代币的价值。

票据作为社区稳定币,不仅可以在社区内进行支付、流通;同时也有利于锁定原生代币,为原生代币产生需求的场景;由于有社区稳定币,可以进行更多的生态激励,比如开发、安全、用户激励等。

从这一点来看,加密项目直接采用稳定币(如dai等),不如利用Chorus这样的协议,通过锁定自身的原生代币来产生属于自己项目的社区稳定币。从这个角度,Chorus协议可能存在一定的需求。

除了加密社区之外,传统的公司组织,如果想利用加密数字生态来提升效率,降低成本,也是可以使用Chorus协议的。不过从现实的角度看,不会有太多的传统公司会有这样的采用意识,或者即使公司内部有这样的意识,要推行下去也可能面临一定的困难。

不过不妨我们假想一下这样的场景:传统公司利用Chorus协议来生成公司的社区稳定币并设置灵活的货币政策。如果将公司证券进行代币化,则可以通过抵押其代币可以生成公司的社区稳定币。而这些公司的社区稳定币可用于市场推动、用户激励、员工奖励等。如果公司利用Chorus发行社区稳定币,还可以绕过传统金融中介组织,如信用卡或其他金融中介机构,可以实现跟其公司用户的直接接触,从而减少成本,提升活力。

Chorus之于Trb

对于预言机来说,它的价值在于被其他的协议所使用,预言机被采用越多,价值越大。如果没有协议使用其预言机,预言机就没有价值。这对于Chainlink、Band以及Tellor来说,都是一样的。

Tellor现在需要更多协议采用其预言机,以实现价值提升。如果Chorus的社区货币协议能够成功,自然也就带动了对Trb代币的需求,这也是为什么Tellor预言机试图推出Chorus的原因。

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