灰度2021年比特币投资者研究

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  • 来源:区块链技术网

这是灰度(Grayscale)连续第三年对比特币投资者进行调查研究,探索社区态度和观点。尽管不断有新的加密货币发行,但比特币仍然在投资者、投资顾问、金融机构、媒体、服务提供商、监管机构和政策制定者之间被讨论。因此,灰度进行了第三次研究,评估自2019年以来人们对比特币的看法发生了怎样的变化。

报告要点

•比特币和其它加密货币的受欢迎程度

•对比特币感兴趣的投资者分析

•驱动对比特币投资的原因

•比特币的投资壁垒

•比特币在个人投资组合中所起的作用

•比特币ETF的影响

今年的研究中出现了几个关键主题。其中最主要的是在通货膨胀经济时期,人们将比特币作为一种价值储存手段的认识有所提高。投资者越来越倾向于将比特币视为一种盈利工具来长期投资,而不把它看作货币;此外,比特币越来越多地吸引年长投资者,包括退休人员在内的投资者都很愿意考虑将比特币投资产品加入他们的投资组合;许多人通常将比特币现货 ETF 视为将传统金融机构与加密货币关联起来的桥梁,并认为这会是比特币被广泛采用的潜在催化剂。

调查方法

8 Acre Perspective 在2021年8月12日至2021年8月20日期间对1000名美国投资者进行在线调查,所有受访者的年龄都在25岁至64岁之间,他们对家庭财务负有主要或共同的责任。所有受访者都参与了某种形式的个人投资,家庭可投资资金至少10000美元(不包括未来的退休金或不动产),以及他们的家庭收入至少有5万美元。

亮点

各大银行仍在想方设法参与比特币的同时,比特币已经成为主流。持有比特币的美国人从2020年的23%增加到2021年的26%, 超过半数(59%)的人选择通过像eToro或Coinbase这样的加密货币交易APP进行投资。方式与去年相比发生了转变,去年有超过四分之三(77%)的投资者更喜欢在比特币交易所进行交易。

比特币的需求大幅增长:在过去12个月里,超过一半(55%)的投资者开始投资比特币。投资者急于买入比特币,这种情绪在2021年11月创下的历史新高的行情当中能反映出来,这让使得比特币价格接近10万美元,而不是归零。大多数投资者都在继续“持有”,大约66%的人持有的比特币比12个月之前更多,而且还打算继续持有。91%的投资者选择出售一些比特币获得利润。即使细分领域兴起,比如去中心化金融(DeFi)和不可替代代币(NFT),比特币仍占加密货币市场总价值的46%。

超过四分之三(77%)的美国投资者表示,如果有比特币ETF的话会更有可能投资比特币。2021年10月,由ProShares发行的比特币期货ETF在纽约证券交易所首次上市交易,比特币ETF得以实现。虽然比特币社区(超出了被调查者的范围)更喜欢现货比特币ETF,而不是比特币期货ETF,但基于期货的比特币ETF使得比特币被更广泛的人群接受,这是个良好的开端。

比特币被接受程度的增长情况:26%的人之前已经持有比特币,55%的人从2021年开始投资比特币。

主要趋势

比特币的人气持续成长

随着比特币价格的持续上涨,投资者越来越难以忽视。对比特币感兴趣的市场将比特币作为投资产品,比重从2019年的略高于三分之一(36%)和2020年的一半以上(55%)上升到2021年的59%,反映出投资者的兴趣在稳步增长。

(相比2019年-2020年和2020年-2021年的增长率)虽然现在的增长速度略有放缓,但两年前比特币的基数较低,当时一些人仍然认为它“风险非常高”或“只是一时的狂热”。科技企业家彼得·泰尔在2021年10月分享了他对比特币的“投资不足”的想法。随着投资者情绪的转变,这些投资者对比特币这类资产投资的后劲只会增加。这些投资者表明,他们对比特币的看法在过去12个月里发生了变化。近三分之一(29%)表示在2021年更看好比特币行情,而15%的人表示他们更为乐观。

超过四分之一(26%)的受访投资者已经持有比特币。与去年相比,去年只有五分之一多一点(23%)调查参与者持有比特币,当时比特币价格还不到3万美元,他们对比特币投资的兴趣与比特币的价格同步上涨。

在此期间,投资者购买比特币的方式也发生了转变。2020年,超过四分之三的投资者更喜欢直接通过交易所购买比特币,而在2021年,近三分之二(59%)的投资者表达了他们更愿意在加密货币交易APP购买比特币,如eToro或Coinbase,只有三分之一多(35%)的投资者表示喜欢直接通过交易所购买比特币。

同样值得注意的是,越来越多的投资者选择使用金融科技APP购买加密货币。例如,30%的投资者选择通过数字钱包或支付APP程序购买比特币,比如Venmo或CashApp。PayPal是市场上最大的金融科技公司之一,在去年宣布接受比特币支付。投资者喜爱通过现有的金融科技APP购买比特币,无疑是它接受比特币支付的关键驱动力。

将比特币视为投资还是货币?

受访者表示,比特币的两个主要用途仍然是作为价值储存资产和支付方式。

金融机构仍在努力应对比特币在全球经济中扮演的角色,投资者表现出了明显的偏好将比特币作为一种可以长期投资的资产,而不是用于支付的货币。这与2020年相比,发生了显著变化,当时比特币对投资者来说,货币功能比其他任何用途都令人关注。

把比特币看作是一种投资的人比把它看作货币的人多三倍。

然而,今年有三倍多的投资者愿意把比特币看作是一种价值存储投资而不是货币。其中超过三分之一(37%)认为比特币是一种短期投资,他们的持有时间不超过一年,这样可以赚一笔“快钱”。

超过一半(55%)的投资者认为比特币是一种投资,这更符合他们的整体投资策略。

在将比特币视为货币的受访者中,有五分之一的人认为它是一种支付商品和服务的媒介。另有14%的人,将比特币用作点对点转账。

比特币当前的使用情况也得到了科技界的响应,企业家马克·库班回应,他的NBA球队达拉斯小牛队接受比特币作为一种支付手段。库班说,比起狗狗币,用比特币支付的粉丝更少,它更像是一种交易媒介。

许多人选择不出售比特币的事实表明,投资者正越来越多地将比特币视为一种价值储存资产。在过去12个月的时间里,超过一半(55%)的投资者第一次买比特币。这些人当中,大多数投资者仍然在持有他们的比特币,这支撑了比特币被视为长期投资的理论。

现在女性更喜欢考虑购买比特币

认为比特币只是一种千禧一代的爱好的这种观点不再成立。事实上,在对比特币投资产品表现出的兴趣投资者当中,2021年增长最显著的是年龄较大的投资者。

这些投资者的年龄在55岁到64岁之间,2021年肯定会或者可能会考虑比特币投资产品的人,该比例同比增长16%。然而,对比特币投资产品有兴趣年轻男性仍然是大多数,他们是更能“承担风险”的投资者,这个观点在2019年-2020年挺对的。

2021年考虑比特币投资产品的女性投资者比例同比增长6%,而男性投资者的比例相对保持不变。教育水平不是一个主要原因,与2020年相比,2021年没有大学学历的投资者增长了两位数,达到15%。

大多数比特币卖家已经盈利

虽然大多数比特币投资者目前选择“继续持币”,尤其是在比特币价格持续上涨的情况下,但有些人就愿意选择套现。他们卖出的时候,大多数已经盈利了。每10个比特币投资者中就有6个是选择至少卖出一部分比特币,其中91%的卖出者为了获利。

比特币ETF的影响

ETF将对比特币产生重大影响,77%的受访者说如果有ETF存在,他们会更有可能投资比特币。

2021年10月,ProShares发行的比特币期货ETF (BITO)在纽约证券交易所推出,引发了积极的心理心理预期,将比特币的价格推向历史新高。这表明对比特币ETF对比特币的市场价格有重要影响。Valkyrie比特币期货ETF也在筹备中,并很快开始交易。

尽管如此,整个加密货币社区并不是对基于期货的ETF感到满足,他们想要专注基于现货的比特币ETF,这可能会进一步推动比特币的上涨。彭博分析师Eric Balchunas和JamesSeyffart和seffart都声称比特币期货ETF不是为寻求收益的散户或长期投资者提供的最佳解决方案,因为它不直接跟踪市场价格。很多人都认为,基于现货的比特币ETF将为普通投资者带来更多优势。

灰度投资公司有一只正在向美国证券交易委员会申请的比特币信托,代码:GBTC,这是现在全球最大的比特币信托基金,希望转换为比特币现货ETF。

根据调查,大约四分之三(77%)的投资者表示,他们更有可能增持比特币ETF进行投资,无论是男性还是女性投资者,还是在目前没有比特币的人比例都相当高。

比特币和其它加密货币

比特币仍然是最受欢迎的加密货币,但确实存在其他加密货币认知度更高的情况。

受去中心化金融(DeFi)的兴起推动,加密货币市场充斥着大量的新代币。尽管如此,比特币仍然是最受欢迎的,99%的投资者表示知道比特币,而68%的投资者表示他们有足够的知识“熟知”它。

但这并不意味着投资者没有听说过其它的加密货币。事实上,他们非常了解其其它的加密货币,而且这些数字资产的价值正在上升,这其中就包括狗狗币。狗狗币一开始只是个玩笑,但后来名声大噪。

超过一半的投资者知道狗狗币和以太坊,近四分之三(74%)的投资者听说过狗狗币这要超过知道以太坊的人(56%)。

超过四分之一的投资者知道莱特币,泰达币和Cardano

莱特币(Litecoin)、艾达币(Cardano)和泰达币(Tether)也在投资者的关注范围内,对它们的认知度都在25%以上。

大多数拥有比特币的投资者还至少拥有另一种除比特币以外的加密货币。

加密货币投资不是一场零和游戏。大多数的投资者持有比特币(87%)的人还持有一种或多种山寨币。最受欢迎的山寨币包括以太坊、DeFi和NFT项目的平台币以及狗狗币。

投资者的动机与期望

比特币的“涨幅”依然是最佳激励因素

当投资者谈到对比特币的兴趣时,最关心的是它的“以往涨幅”,这种投资态度伴随着与比特币长期发展。然而,他们不太重视比特币的价值储存功能。2021年为42%,而在2020年为46%,2019年为54%。

对比特币继续教育的高需求

继续教育是一个关键因素:42%的投资者想知道更多关于比特币的信息。

想了解更多比特币信息的意愿从对比2020年的47%和2019年的49%略有下降,这反映他们对比特币日益熟悉,但它仍然是第二重要的考虑该资产的投资者的愿望。

鉴于对比特币继续教育的需求如此之高,咨询师和其他投资顾问应该这样做,

应该好好思考如何更好地满足投资者的需求,去帮助他们了解这种新的资产类别。调查结果显示,认知和理解比特币提高更容易帮他们做出投资决定。

超过30%的投资者希望更多金融服务机构提供比特币。

了解比特币的投资风险

风险仍然是比特币投资的一个重要影响因素。超过一半(58%)的投资者考虑风险因素,年长的投资者尤其渴望了解比特币的风险,超过三分之二(69%)年龄在55岁到64岁之间的投资者说这是非常重要的。相反,年轻投资者年龄在25到34之间的人认为不考虑风险因素(46%)。去年,21%的受访投资者将风险列为他们不将比特币作为一项投资的首要原因。正如调查结果所表明的,风险意识增强对比特币的理解更多会使他们做出投资决定的可能性更大。

什么原因让他们对比特币的看法更积极

投资者正在接受比特币,他们的担忧比前几年更少,其中主要是网络攻击、波动性和监管。

那些对比特币不感兴趣的投资者,他们列出了数字资产易受网络攻击是主要原因,占58%。超过一半(53%)的投资者指责比特币的波动性。51%的人表示,他们对比特币不感兴趣是因为监管。

投资动机

随着时间的推移,如果投资者可以比以往任何时候都低的价格购买比特币,那他们都会很有兴趣增加投资。在2021年近四分之三(70%)的时间里,这一特征是投资者购买比特币的最佳动机,高于2020年和2019年的65%和59%。在过去的几年里,因为比特币ETF的通过的必然性增加,他们更有道理购买比特币了。

在2021年三分之二的时间,投资者更有动机购买比特币的原因是,因为它在交易所交易,他们可以随时访问,比特币的流动性很高。这一趋势在过去的几年里变得越来越重要。

总结

随着比特币的价格上涨,对比特币投资兴趣增加的机构和个人都已达到历史新高。

2021年是比特币被接受和采用的关键一年。萨尔瓦多起到了重要作用,它是世界上第一个将比特币作为法定货币的国家。与此同时,2021年9月通货膨胀一直在上升,这使得比特币作为一种价值储存资产成为人们关注的焦点。

在当前通胀加剧的环境下,亿万富翁投资者保罗·都铎,琼斯、雷·戴利奥和彼得·泰尔都把比特币吹捧为一种价值储存资产。在某些情况下,人们更喜欢“数字黄金”比特币而不是贵金属黄金。

比特币问世12年以来,它面临着诸多挑战,成功跨越了看似无法逾越的障碍,其需求仍不断增长。一些顶级CEO,比如摩根大通的CEO,杰米·戴蒙继续对比特币和数字货币资产类别表示怀疑,但老练的华尔街交易员正越来越多地转战领先的数字资产市场。

投资者不仅表现出了投资意愿,而且他们愿意为比特币在他们的投资组合中腾出空间。此外,比特币接受成都已经成为一种跨代现象,千禧一代越来越热衷于接触比特币的投资产品。

比特币期货ETF的推出是一个重要的里程碑,使得投资者表现对比特币表现出了出了极大的兴趣。比特币现货ETF的审批仍在等待中,包括灰度比特币信托基金申请。

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