加密货币世界最有权势的四个亿万富翁

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  • 来源:区块链技术网

“四位富翁,各不相同”

FTX

山姆•班克曼•弗里德(SBF)

BitMex

亚瑟•海耶斯(Arthur Hayes)

Coinbase

布莱恩•阿姆斯特朗(Brian Armstrong)

Binance

赵长鹏

(CZ)

加密货币交易所FTX的香港办公室里,有高级的金融白领也有十几岁的青少年。

现在是晚上七点半,身穿短裤和t恤的员工仍在加班,他们在每张装有六个屏幕的办公桌之间来回穿梭。酒、箱子和各种垃圾到处都是,吉他、羽毛球到处乱扔。刚送达的外卖摆在门口等着被取,操盘手和开发人员在木质桌旁争论不休。

此刻,FTX的创始人山姆•班克曼•弗里德(Sam Bankman-Fried)饰演着俱乐部之王(King of Clubs)的角色,也可以说像是山姆大叔(Uncle Sam)漫画点缀着办公室的墙壁。

当比特币价格暴涨时,他们通常会在一间杂乱的会议室里打扑克。当晚,会议室不会开门。

听这个故事

成立两年的FTX,已跻身加密货币领域最热门的公司之一。今年10月,FTX从全球最大资产管理公司贝莱德(BlackRock)和风投巨头红杉资本(Sequoia)在内的明星投资机构那筹集了4.2亿美元。红杉资本对FTX的估值为250亿美元,而在三个月前的上一轮融资红杉对FTX的估值仅为180亿美元。

2021年签署了价值数亿美元的一系列赞助协议后,FTX出现在超级碗(Super Bowl)的广告中,它的名字为美国迈阿密热火篮球队的主场赛场和棒球精英裁判的制服增色不少。

此外,FTX很快也会冠名梅赛德斯F1车队,它的Logo会被印在梅赛德斯F1车队的赛车和车手的队服上。FTX正奋力地从竞争对手那抢占市场份额,现在它一直排在前四名。班克曼·弗里德(Sam Bankman-Fried)在业内被称作SBF,年仅29的他净资产超过220亿美元。

自2020年初至2021年12月中旬,加密货币市场的总市值已经增长了12倍,达到2.3万亿美元。在这场史诗般的角逐中,年轻有为的班克曼·弗里德是主要参与者之一。

年仅29岁的班克曼·弗里德,让自称世界最大加密货币交易所币安(Binance)的加拿大籍华裔老板赵长鹏显得有些失色,44岁的赵长鹏在四家加密货币交易所创始人中年龄最大。

3年前,化名CZ的赵先生取代了非裔美国人亚瑟•海耶斯(Arthur Hayes)的地位。海耶斯是比特币交易所BitMex的联合创始人,该公司开创了加密领域最受欢迎、也是风险最大的产品——永续合约。

Coinbase是美国唯一一家上市并受到监管的交易所,其首席执行官布莱恩•阿姆斯特朗(Brian Armstrong)性格内向、不苟言笑。他希望Coinbase做最光明磊落的交易所,能够吸引那些在缺乏监管的离岸交易所进行交易的持谨慎态度的投资者。

这四家公司都在短短几年内积累了数十亿美元的财富和巨大的影响力。无论是在借贷、消费还是在储蓄的传统金融领域,话语权都被银行家、支付公司和资产管理公司牢牢攥在手里。但如今,个人资金大多被用于投机,这使得为投机者提供交易工具和场所的交易所老板成为了世界之王,他们存在的理由却很自相矛盾,说是为了消除强大的中间商。

加密货币世界的这几位富豪,是非常矛盾的。他们一边认为监管不是一种威胁,然而当地方监管机构开始有做动作的时侯,他们却会搬家,从严监管的地区搬到监管宽松的地区去。一些局外人怀疑他们的格局,还有一些人将他们的成功归因于抓住了好时机,而不是因为他们有企业家般的远见。

粉丝们对这几位富豪驾驭市场的能力非常膜拜,尽管有些人怀疑他们坚持不了多久。普通人对富豪们的个人生活、信仰和抱负知之甚少。通过对三位创始人以及内部人士的采访,《经济学人》对他们如何成为加密领域最有权势的人有了一定的了解,也知道了一旦离开,他们可能会留下什么。海耶斯先生在美国被指控反洗钱失败,正在等待审判,他拒绝了采访,但记者采访了他的熟人,海耶斯先生同熟人表示否认自己的罪行。

这几位富豪的父母都是受过良好教育的中产阶级,学生时期的他们成绩优异。班克曼·弗里德是斯坦福大学法学教授的儿子,他说自己在数学方面是“最强的”。赵长鹏的父亲在逃离中国文化大革命后成为了一名物理学老师,赵长鹏在加拿大全国数学竞赛中曾排名前十。阿姆斯特朗的母亲出生于加州,获得了生物信息学的博士学位。海耶斯的父母在布法罗和底特律的通用汽车(General Motors)公司工作,但他更喜欢化学和经济学,曾获得过一所私立学校的奖学金。

成功的轨迹

早期,这几位富豪就显露出了敢于冒险的企业家精神。高中时代的阿姆斯特朗自学了编程,并创建了一个专门交易二手电脑的电商平台,总共销售了“大概50台”。他并不是唯一一个认为大学课程不切实际的人。赵长鹏说道:“实际上我在数学和物理上很吃力,因为它们太过注重理论了。”作为第二代移民,他想学习的是如何实现“财务自由”。

赵长鹏对财务自由追求的开始,是在交易技术公司写代码。而海耶斯和班克曼·弗里德是在华尔街崭露头角的。阿姆斯特朗则加入租赁公司Airbnb,这家公司现在的估值为1150亿美元,和所有其它员工一样,他也获得了该公司的股份,就像中了彩票。Coinbase首批员工之一丹•罗梅罗(Dan Romero)表示,阿姆斯特朗之所以选择离开Airbnb,是因为他对加密货币的前景信心十足。

对阿姆斯特朗来说,触发他对区块链世界着迷的导火索是他大学毕业后前往阿根廷的一次旅行。在那里,他看到了不计后果的印钞行为助长了恶性通货膨胀。

海耶斯丢了银行的工作之后,他在Zerohedge(一个自由主义者的金融博客)上读到比特币的相关信息,从这时起,他被比特币的内在稀缺迷住了。比特币的区块链设计,使得有且只有2100万枚比特币能够被“开采”。作为一个黄金迷,他被这样的设想吸引:比特币与黄金一样,有限的供应可以让黄金增值,也可以让比特币增值。

赵长鹏也很快意识到,就像互联网为大家提供信息的作用一样,比特币可以提供融资。而对于班克曼·弗里德来说,他只是看到了一个做“真正好的交易”的机会。

两位创始人最崇高的愿景尚未实现,虽然比特币的价格暴涨,从2016年的700美元涨到12月中旬的5万美元,但它很少被用来支付。不过,他们认为,随着时间的推移,比特币将为管理不善的"法定"货币提供一个替代方案,促进金融包容性,降低跨境支付成本,并使初创企业能够在任何地方筹集资金,从而促进“经济自由”。赵长鹏预计,在5到10年内,80%的人将接受加密货币支付。他说,两年前有人问他是否可以用加密货币买瓶酒,他当时感觉这个问题很无理,但现在不会了。

从他们公开宣传的来看,这两位创始人并不是在经营支付公司,但在他们的怀疑者看来,富豪们经营的是大型数字赌场。

在外人看来可能会有些奇怪,海耶斯在海外购买比特币,然后在中国兑换成现金。这是因为,当时比特币在中国的交易溢价非常高。然后他带着一袋袋钞票穿过边境,由此开始了他的加密货币职业生涯。

海耶斯在2014年联合创立的BitMex是加密“衍生品”行业的先驱,这种合约允许投资者押注数字资产的未来表现。交易所提供100倍杠杆,这意味着在BitMex的1万美元账户,可以当做100万美元去下注。Ftx和Binance随后进一步提高了杠杆的上限。美国的监管机构禁止交易所向非专业投资者提供这种高风险的衍生品,但投资者们仍然可以通过廉价的“VPN”软件来更改IP,规避限制。今天,衍生品的交易量远远超过了实际的加密货币交易。

这几位创始人认为,这样做没什么问题。当阿姆斯特朗创立Coinbase时,Coinbase不列出衍生品清单,但已经申请了相关的许可。阿姆斯特朗认为,建立一个可信的交易所,将有助于使当时的边缘产品使用起来更容易、更安全。9年过去了,他的初衷仍未改变。赵长鹏说他的使命不只是“赚钱这么低俗,但也不会高到要去拯救世界”,他只是为人们提供更多的挣钱方式。

无论是为了达到他们的个人目的,还是为了利润,所有人都在努力工作。阿姆斯特朗自称是“夜猫子”,每天早上10点上班,直到午夜才结束工作。赵长鹏说自己大部分时间都睡在办公桌旁的懒人沙发上,每天的睡眠仅仅是会议间隙的四到五个小时。他对晚餐和早餐几乎没有区分过,他最门清的是“哪些餐厅开门可供外卖”。就在他接受《经济学人》采访的那天,他的“上一次会议”刚刚在凌晨5点结束。

 没时间掷骰子

智力、充满投机主义和理想主义以及拥有足够的体力,似乎是让富豪们在加密货币领域成功的关键因素。然而,在这三个关键因素中,创始人有着明显的不同——这些创始人不仅能决定谁会变得更富有,还能决定谁最终可以塑造和主导行业的未来。

首先是管理风格。熟悉班克曼·弗里德的人说,他能够在处理许多事情的同时完美地处理细节,并能够一心多用。无论是交易所的问题,还是一些支线项目,包括Solana,都会亲力亲为。相比之下,赵长鹏开玩笑说他是一个“糟糕的管理者”,喜欢授权给别人去做。币安在加密货币期货的交易市场占据着主导地位,但赵长鹏很少参与其中的管理。2018年,币安收购了加密钱包Trust,当《经济学人》采访他时,赵长鹏说自己已经有6个月没有和仍在运营的Trust负责人交谈过了。

阿姆斯特朗在管理风格方面介于两者之间,但在透明度和谦逊方面则比较领先——这与他的好学生形象相符。他要求他的高管们每人提名6位有潜力的候选人,这样公司才能“经受住时间的考验”。他鼓励员工投诉,虽然他承诺向提供“最真实、最负面”反馈的员工奖励20美元加密货币,听起来有点抠门。

海耶斯是这四位高管中最能被称作“明星高管”的人。他很帅气,肌肉发达,很上镜。加密货币交易平台GSR的联合创始人兼总裁的Rich Rosenblum评论说::“他想把公司搞得像詹姆斯·邦德一样。”海耶斯自诩是梦想家:他每两周发表几篇关于数字金融的现在和未来的文章。

海耶斯高品质的生活方式特别像007。2018年,他开着一辆橙色的兰博基尼(Lamborghini)参加了一场加密交易展,之后他在推特上对粉丝们说,“你们看到我今天开的车了吗?”他会去北海道滑雪,也会去香港业余联赛打壁球,每天练习瑜伽,最近又开始玩风筝冲浪。他喜欢穿着紧身T恤,戴奢侈手表。但他最喜欢的烈酒与邦德的马提尼不同,他喜欢的是摇而不搅的:“自然”葡萄酒,有机的那种。

2018年,海耶斯为BitMex在香港的旗舰办公室装一个巨大的水族箱,里面有活鲨鱼,不禁让人感觉他更像是邦德(Bond)电影中的反派,而不像邦德本人。他讨厌谨慎,这与其他创始人温和的性格形成了鲜明对比,另外几位创始人都没有豪车、豪宅,也没有养食人鲨鱼。班克曼·弗里德与之前工作的朋友合租一套公寓。赵长鹏租的公寓只有一个房间。奈何海耶斯还喜欢在电子产品上大把花钱,他的桌子上摆着六台iPhone。

海耶斯的浮夸作风,或许有助于解释为什么美国监管机构对他不友好。他对监管机构的态度,与其它三位加密货币老板不同点,最让监管机构恼火。2020年,美国监管机构指控海耶斯和他的两位BitMex联合创始人,未能在该平台上进行适当的反洗钱监控。监管机构对他的起诉激怒了加密货币爱好者,他们说,在规则尚未制定之前,海耶斯凭什么要作为先行者付出代价。一些人甚至认为,监管机构是受到了某位成功黑人男子的威胁。

许多局外人认为,海耶斯是在他自己身上画了一个靶子。2016年,他表示,BitMex的目标客户是“堕落的赌客”。当时,该公司针对的是美国潜在客户,吹嘘“注册只需不到30秒”。当被问及2019年BitMex为何在塞舌尔合法注册时,海耶斯说,贿赂美国监管机构的成本更高,而该群岛则是“一个椰子”的价格。支持者们对这类嘲讽不屑一顾,认为这是一个有远见的企业家在作秀,而联邦调查局显然不喜欢这个笑话。一年后,联邦调查局纽约负责人警告说,海耶斯和他的同志们“很快就会明白,热带水果偿还不了他们罪行”。

相比之下,阿姆斯特朗的商业模式是以最值得信赖、最合规的交易所为前提的。他说,从一开始,他就可以看到,加密货币一旦发展壮大,就会受到“大量的审查”。在最初的10名员工中,他聘请了一名律师和一名合规官,甚至“穿上西装”与监管机构会面。他说,看着那些随心所欲的竞争做的事,“有时会很痛苦”。他的直觉得到了证实:近几个月来,世界各地的监管机构对加密货币的关注度爆炸式增长,监管开始收紧。中国宣布所有虚拟货币交易都是非法的,美国证券交易委员会(sec)正在连夜制定新的监管政策,以监管加里·詹斯勒(Gary Gensler )所说的加密货币像没人管理的“狂野西部”。

阿姆斯特朗表示,他希望成为监管机构的“正面教材”,并暗示他将影响规则制定。这不是其他创始人的离岸交易所能轻易做到的事。就班克曼·弗里德而言,他承认,当地的打压措施可能很快就会对FTX产生实际影响:如果香港重蹈中国内地的覆辙,他可能不得不搬迁大部分员工,搬家可能在“几年后”发生。

最终结局

不确定的前景让两位创始人思绪万千,尤其是更严厉的监管打击或长期的比特币熊市会对他们的财富产生什么影响。如果发生,那他们拥有的一切都将是纸面财富。

阿姆斯特朗是唯一一个具有流动性资产的人,他在2021年4月Coinbase上市期间,出售了价值2.92亿美元的股票。赵长鹏的资产都是加密货币,他自称只有几千美元现金来支付近期消费。班克曼·弗里德的财富主要是他持有的私人公司股份。据2019年起诉BitMex的早期投资者称,海耶斯涉嫌与联合创始人合伙从BitMex提走了1.4亿美元,虽然该诉讼于2020年12月庭外和解。

同样难以预测的是,他们四个人将会为世界留下什么。一旦他们离世,其中的一位或多位是否能够成为全球金融的标杆(比如摩根大通的Jamie Dimon),是否能成为我们的生活方式改变者(像史蒂夫▪乔布斯,把智能手机带给每个人),甚至是火箭科学的重塑者(如埃隆·马斯克或杰夫·贝佐斯)?

阿姆斯特朗是马斯克的粉丝,他对马斯克的精神最为认同。他说,他正在把大部分财产用于“登月式项目”或“慈善事业”。有消息称,他对“长寿”和生物学很感兴趣,而且,和特斯拉老板马斯克一样,阿姆斯特朗也喜欢与懂行的专家聊天以了解自己不懂的领域。最近,他与WhatsApp的创始人会面,了解和学习WhatsApp是如何“打造一款全球产品”的。

与阿姆斯特朗不同,赵长鹏没有在太空上挥霍财富的宏伟计划,也没有把财富花在其他地方:“任何超过1亿美元的东西我都不需要。”他打算把剩下的钱捐给医学研究和慈善机构。班克曼·弗里德可能会做类似的事情。作为一名素食主义者,他重视诸如治疗热带疾病、促进流行病防范和改善动物福利等事业。

然而,加密货币这场竞赛远未结束。就像德州扑克(Texas Hold ' Em)的高手玩家一样,迄今为止,这四位创始人都把自己最重要的赌牌装在自己的口袋里,只有在回报似乎值得冒险的时候,才会下大赌注。如果,他们要想下注所有的筹码去赌加密货币繁荣的那一面,他们需要的将不仅仅是天生的高智商和自律。因为赢得一场赌局,靠的往往不是技巧,而是90%的运气。

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