2022年比特币还会爆发吗?它从哪里来?要到哪里去?

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  • 来源:区块链技术网

2022年比特币还会爆发吗?它从哪里来?要到哪里去?

2019年沉寂的比特币,突然在2020年开始爆发,在较短时间内从1万多美金一个涨到了3万多美金一个。

 

2021年1月7日上午,比特币价格再次大涨8%,一度突破37000美元,创下历史新高。而仅仅在4天前的1月2日,比特币价格才历史首次突破3万美元大关,令全世界瞩目。

 

 

你一定会感到好奇,是什么在疯狂助推比特币的价格突然不断上涨?

 

同时,相信有很多朋友依然会有如下问题:比特币到底是什么?比特币的价值到底是什么?会不会继续涨?

 

比特币有很多解读的标签,从创始人写的白皮书中来看,它被中本聪设计成一种点对点的电子现金系统,如果你真的想深度了解比特币系统是如何工作的,可以点击文末的“阅读原文”详细阅读技术细节,时长大约1个小时,或阅读比特币白皮书英文原文。

 

比特币白皮书网址:https://bitcoin.org/bitcoin.pdf

 

为了帮我们首席的读者节约时间和精力,本文将试图用通俗的语言帮你理解其中的重点。

 

比特币是什么?

 

如果有一个星球,这个星球上原先没有居民,也没有任何生命,只有2100万套房子,每套房子结构相同,无法移动,因为星球没有风暴,氧气,看起来也不会被腐蚀或者老化。

 

有一天,一批探险者乘坐飞船来到了这个星球,想要入驻房子,被告知唯一的方法就是比其他所有人更快速地算出一道数学题,一旦成功,星球会自动奖励这个获胜者一套房子,并在这套房子门上安装这个获胜者专属的锁,但只有这个获胜者自己的钥匙才能打开这把锁。每套房子有且仅有这个门才能进入。

同时,星球有一本自动账本,会把最近发生的所有房子的登记与转让记录登记到账本的新一页,加密后立即把这本账本复制若干本,并发给每位业主一份。

 

终于,第一批探险者计算正确,每个人都获得了自己的房子,他们觉得这个星球很神奇,迫不及待的告诉自己其他星球的老乡们,也可以来入驻。

 

但星球荒芜,很多人不感兴趣,只有少部分人抱着旅游的心态来看看,星球的居民增长缓慢,但也有好奇者发现数学题并不难,很快解开了数学题,拿到了房子。于是,随着时间推移,越来越多的人知道了这个星球,听说了做数学题就可以白拿一套房子,何乐不为,于是就到这个星球来淘金,慢慢地,数学题越来越难,参与答题的人越来越多,拿到房子越来越难,要保证自己的是最快解出数学题的人,必须拥有足够的人力与时间投入(工作量证明)。

 

当有的居民想迁回自己的星球,不想再拥有这里的房子了,那么他可以转让给新的业主,先用自己的钥匙把房门打开,然后把房子的锁换成对方的锁即可,这样房子内没有变化,只是只有新的主人才能打开房门了。最后再把这条交易记录计入账本,并同步给所有星球业主。

 

这或许是一个并非完美的比喻,但为了便于理解,你可以粗略的认为上面星球就是比特币系统,房子就是比特币,而解题的过程其实就是我们常听到的“挖矿”,也是白皮书中提到的PoW(Proof of work),创始人定义为CPU投入的时间和电力-“In our case, it is CPU time and electricity that is expended”。每个居民专属的锁就是比特币中的公钥,而每个居民自己的钥匙就是比特币中的私钥,一定要保藏好,如果被人偷走,那就可以用来开锁,占据房子。

 

只不过这个星球和房子都是由数字组成的,整个星球运转靠的是数学的运算。

 

拥有比特币的人其实是拥有了一串复杂精巧的密文签名,其他人无从解开,唯有主人。

 

而一本长长的账本记录在每个拥有比特币的人手里,要想改动几乎是不可能或缺乏动力的。

 

所以,本质上比特币就是一款基于Hash函数和加密算法的区块链应用,神秘的发起人中本聪从08年金融危机中获得灵感,精心设计了这一款应用。

 

比特币的价值在哪里?

 

先看看比特币这个数字产品有哪些特点:

 

1. 自由:不受任何行政命令与区域政策的限制;

2. 稀缺:总共2100万枚,且每隔四年可挖的新币数量减半

3. 匿名:不可追溯到人,不存在钱包和账户名,只有账户地址;

4. 安全:加密技术+区块链+分布式记账,在目前的技术背景下,保证其账户安全;

 

设计比特币的初衷是为了获得一种去中心化,不受传统货币通胀影响的,保值与安全的货币。

 

而我们日常使用的法币主要是朝着方便使用与交易的特点设计的,因为它的信用已经由国家主权背书,它不需要我们做数学题,转账起来也不用那么复杂的换锁步骤,也不用把交易记录同步给银行里所有的账户,但是因为有了便捷的持有和交易,它就有了通胀的风险,物理上也有可能被复制(假币),这些风险就是比特币白皮书中提到的double-spending(双重支付)的风险。

 

因此,比特币为了绝对的保值与安全,就只能放弃同时大量持有与交易的便捷性,所以受限于交易完成的成本与时间,比特币也不适合作为大范围通用的日常支付所用的货币。所以,虽然同是叫“币”,比特币就绝对不可能是传统意义上我们每天使用的法币。

 

那既然比特币不适合作为通用货币使用,又没有物理价值,那么它的存在到底有什么意义?

 

不能被人消费,也不能给人带来感官或者情感的享受,没有重量,体积,味道,没有物理作用也没有化学作用,但是比特币有它的杀手锏,就是安全,稀缺与自由。

 

而正是这没有任何主观色彩,没有任何意识附加带来的价值,就是比特币价值的来源。这一切来源于铁面无私的宇宙真理-数学,不管你如何看它,它就如数学一样,永存且不可随意篡改。

 

人类很早开始用实物作为货币,后续至少还以黄金,石油等产品来作为发行货币的背书,自从美元与黄金脱钩后,很多国家发行货币主要来源于国家主权的背书,也就是国家信用,但这种信用还是中心化的信用。

 

而比特币利用数学机密技术几乎无法被破解和伪造的特点,加上稀有与区块链的去中心化体系,创造了不依赖于某个实体或某种主观可能的一种信用,而且这种“信用”比黄金等一般等价物来说,便于分割,价值统一,还没有储藏,安保以及运输成本,更加高效。

 

所以,我个人认为比特币的核心价值正是来源于其颠覆性地构建了去中心化的信用体系。

 

而2020年因为疫情原因,美联储印发美钞,造成资本市场放水,更加加剧了人们对去中心化信用体系的认可与期待。

 

比特币的投资价值

 

比特币既然不作为法币,那么理论上就可以作为一个投资标的或资产,投资它靠谱吗?

 

学过投资的朋友可能都知道,任何资产的价值理论上都可以通过DCF模型来预估,理论上,所有的资产价格,都应该等于它的未来的现金流折现到今天的现值。DCF估值法,适用于所有的资产估值,无论是股票还是债券。

 

在比特币系统开始运行的几年里,还只是作为一种技术实验,少有人参与,如果按照DCF模型来看,它既没有像传统商品有公允的市场价格,也没有像传统投资品一样产生法币现金流,所以也无法估算它的折现值,也就无法估算公允价格,那么也就没办法进行大规模的投资。

如果从传统的金融思维来考虑,也很难认可它的价值。比特币既没有底层资产的支持,也没有任何主权国家的信用背书,也没有提供未来收入的预期。

 

但比特币价格的不确定性终于在一天被打破。

 

2010年5月22日的一个傍晚,有位饥饿的程序员在美国用10000个比特币换了总价值25美元的2个“棒约翰”披萨,并在网上发帖炫耀比特币的实用价值,同时也形成了公认的第一笔比特币汇率。(这位程序员现在心情如何?)

 

随着越来越多的人加入与认可,以及牵涉的法币交易,比特币的交易价格已经被全球市场逐步认可,比特币的算法未必是时下最先进的,但因为其先发优势,众多的报道为其品牌背书,加上一定的用户基数,形成了很难被超越的“网络效应”,加上其本质的去中心化信用体系,形成了某种底层资产的投资价值。

 

如今,投资人已经把比特币看成一个公开的“股票”,只是这个“股票”靠数学保证其发行量,所控制的不是某个公司,或者某个个人,而就是它本身。如今比特币全网的价值已经超过5000亿美元,这样的一个数字产品却形成如此之高的市值,这说明用传统的金融思维方式依然无法全面地理解比特币。

 

作为普通人,你可以把比特币看成是类似于黄金的数字硬通货,你也可以把比特币看成是某种收藏品,不管是黄金,还是收藏品,它都有其一定的保值和投资价值。

 

那么比特币的价格还会上涨吗?

 

从2020年10月初开始,包括移动支付巨头Square、资产管理公司StoneRidgeHoldings、跨境支付平台PayPal等多个大型机构开始入场,这些传统巨头进军虚拟货币市场,买入或宣布买入大量比特币,带动了比特币价格的上涨。

 

同时,有文章提到,加密分析师和经济学家Alex Kruger表示,世界主要央行将不可避免地持有比特币作为储备资产。他称,“主要央行最终将把比特币作为储备资产持有。央行的黄金需求在过去十年中平均每年234亿美元。假设五年后,各国央行对比特币的需求达到其黄金需求的5%,这将增加12亿美元的比特币购买压力。” 这或许会构成比特币长期看涨的因素。

 

总之,随着数字经济重要性不断凸显,因为比特币带有数字硬通货的属性,作为对冲风险的资产选择之一,比特币这一加密货币在当前的宏观环境之下,受主流投资机构的积极背书以及美元等货币的潜在贬值影响,开始受到更多的机构和投资者的关注, 加上疫情导致的不安全因素,加速助推了近期的暴涨。

 

随着比特币的投资价值被全球认可,加上比特币本质的“通缩”机制(后续获得比特币的难度将越来越高,而比特币的数量又越来越少),同时相比其他加密货币而言网络效应强大,所有用户迁移的成本太大(类似于微信的网络效应),所以从长远来看,比特币的价格应该会稳步走高。

 

比特币的投资风险

比特币的长期风险来自于两块:内部和外部。

 

内部风险主要是比特币的发起人中本聪,因为其真人至今未确定,大概率在生前也不会主动承认,另外是否是一个人还是一个团队也未知,所以比特币系统在发行一定数量比特币后是否藏有bug或者缺陷还不能百分百排除,一旦发生,将会对比特币是灭顶之灾,比特币的去中心化信用体系就会崩塌。

 

外部风险也可以单独分两块:

 

一是暴力破解的风险:

 

首先来自于传说中的量子计算机,因为其超强的运算能力,突破了传统计算机的运算级别,将有机会破解加密,篡改历史交易记录或者直接破解公钥地址,从而转走所有比特币。

 

不过目前量子计算机还在原型的研究阶段中,真正应用时间也不确定,另外量子计算机是否会用来破解加密货币也都是未知的事情。

 

另外一种情况是某一批人(白皮书中定义为attacker)掌握了全球51%以上的算力,将有机会让比特币中的一定时间点后区块链开始分叉,这意味着这个分叉区块链后的所有区块链中的交易记录将会无效,也就意味着同期进行的挖矿行为和转账行为失效,造成较多用户损失。

 

但要掌握51%以上算力几乎是不可能的事情,只要总有新的算力加入。另外中本聪在白皮书中已经预测了这种情况,他的解释是,掌握51%的算力用来获得更多的新比特币以及所有比特币支付的手续费,这比偷取其他的比特币获取的利益更多,且还能保持比特币的价值,所以即使有这样的组织,维持比特币系统现有的运行成为了他们理性的选择。

 

二是来自于交易平台的风险:

 

因为投资比特币的风险未必是来自于比特币本身,而是来自于交易平台的技术风险,以及缺乏合法的监管保证投资人的利益。

 

2014年2月,全球最大的比特币交易所Mt.Gox(门头沟)开始出现提现难的问题,随后“门头沟”在网站页面宣布停止交易,并随后申请破产。CEO宣称,门头沟的系统有弱点,交易所的比特币不见了,公司宣布破产了!一共损失了客户的 75 万个比特币和自己公司的 10 万个比特币。他对发生的事情表示深深的歉意!

 

85 万比特币说没就没,门头沟事件现已经成了疑案,到底是被黑了,还是监守自盗,钱到底是怎么就没了?一时众说纷纭。

 

2017年7月27日,经过几年的调查,WizSec发布调查报告,摘要如下:

 

2011年9月,在比特币的钱包秘钥还没有 PIN 保护的时候,“门头沟”热钱包的私钥被盗,黑客不停地使用此私钥偷窃比特币,并把这些比特币转入“VINNIK ALEXANDER”控制的钱包。到2013年中,黑客已盗取了63万的比特币。当比特币进入“VINNIK ALEXANDER”控制的钱包后,多数被转入到交易平台。“VINNIK ALEXANDER”处理的比特币不仅包括“门头沟”被盗的比特币,还包括Bitcoinica、Bitfloor被盗的比特币。

 

如今众多交易平台肯定提升了安全保护,但作为散户投资人,如果你投资比特币,最好是用可投资资金中的一小部分,并选择全球最大的交易平台。不过谁也不能保证未来交易平台是否会出现问题。

 

比特币:加密算法支撑的信仰

 

总结起来说,比特币价值成长至今的基石来自于一群人对加密算法带来的信用安全的信仰,只要有计算机存储,互联网,以及加密运算,那么比特币就会一直存在,也总会有这么一批人认可它。比特币更新了人类对于信用的理解,开启了人类对终极信用的探索。

 

比特币似乎正在成为了一种基于数学和算法的宗教,而每个持有比特币的用户都是其教徒或赌徒。

 

不管如何,比特币开启了人类关注区块链加密技术的时代,不要只盯着比特币,我们相信政府和金融机构很早就开始探索如何利用上述技术改善现在的世界。

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