币安流动性挖矿是什么?提供流动性也能赚取被动收益?

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如果你有在进行加密货币的投资,那你一定会想了解,有什么其他方式,可以用来赚取加密货币的收益,而今天想要跟你介绍一款币安交易所中,可以赚取额外收益的理财工具,叫作币安流动性挖矿,那到底币安流动性挖矿是什么?以及又该如何操作币安流动性挖矿?今天这篇文章将会告诉你!

币安流动性挖矿是什么?

币安流动性挖矿是币安交易所当中的其中一项理财工具,然而虽然它的名称当中也有挖矿两字,但是它和我们一般所认识的加密货币挖矿(透过提供算力),可完全不同,因此并非是真正透过挖矿来赚取收益。

而要了解币安流动性挖矿到底是什么?就要先提到自动做市商(Automated Market-Makers)这个名词,它是一种去中心化交易所的协议,可以用来帮助设定加密资产的价格,

而这和我们一般在中心化交易所当中,透过订单簿系统来撮合交易的方式不太一样,虽然也会有提供交易对,但却不需要有交易对象,而所交易的货币价格则是由协议公式所计算而出的,

那你可能会有疑问,这样要怎么形成交易市场呢?

没错,因此这时就需要有人来透过提供流动性,以建立一个交易市场!

而要提供流动性,就是需要有用户帮助市场注入一笔资金,而最后形成的资金池,就可以让想要交易的用户们进行交易,

另外,那些主动提供资金,成为这个流动性资金池的供应者们,又或者可以被称为做市商,则会因为提供流动性,进而获得相对应的奖励回报。

因此,币安流动性挖矿是什么?

简单来讲,就是当你提供资金给币安平台的资金流动池时,你就成为一位流动性的提供者,此时你就可以获取到额外的收益奖励!

币安流动性挖矿产品项目

目前币安流动性挖矿的产品项目主要分成两种:

稳定型

所谓稳定型的流动性挖矿项目,也就是在流动性资金池当中的货币,主要以价格波动较小的稳定币为主,像是USDT、USDC、BUSD…等,这些币种的价格不太容易受到汇率以及价格波动的影响,因此在收益方面也会比较稳定。


稳定型流动性挖矿

创新型

而创新型的流动性挖矿项目,也就和稳定型的刚好相反,主要在资金池当中币种,通常会受到较大的汇率以及价格波动的影响,所以在收益回报方面,相对不稳定,但也代表有机会赚取到比稳定型项目更高的收益,主要的货币种类像是一些非稳定币或是法币,而交易对通常会由一个稳定币进行搭配。


创新型流动性挖矿

币安流动性挖矿收益奖励

而币安流动性挖矿的收益奖励,主要包含两种:

流动性奖励

首先,流动性奖励是币安交易所提供给参与流动性挖矿的用户奖励,会以平台币(BNB币)作为发放代币。

交易手续费收益

而交易手续费收益,则是根据你所投入的币种,进行该币种的收益发放(来自于其他用户交易产生的手续费用),像是我做操作示范的GALA、USDT交易对,就会产生相对应的手续费收益。


交易手续费收益

而发放的时间会以每小时作为发放基准,你可以在流动性挖矿的操作页面,点选「历史纪录」,然后再点击「分发」,看到相关收益发放的资讯。


收益发放资讯

此外,如果你要领取奖励收益,就到总览页面的未领取奖励中点选领取,奖励就会转入你的现货帐户当中。

PS:你也可以到理财帐户中的流动性页面操作奖励的领取。

币安流动性挖矿无常损失

除了可以从币安流动性挖矿当中,赚取收益以外,你还要知道一件重要的事情,也就是这项流动性挖矿的理财工具并非是保本型的,而关于这一点,就要提到在流动性挖矿时,主要会出现的一种投资风险,叫做无常损失,那无常损失到底是什么呢?

简单来讲,这是一种暂时性资产价值损失!

其原因来自于流动性资金池中的货币价格,会受到资金池中货币数量比例的影响,而通常资金池的比例失衡情况,会发生在资金池货币出现大量交易,或是其中一项币种价格上涨时,

因此,一旦当你所投入的资金价格受其影响而产生变化,此时身为流动性提供者的你,就会发生无常损失,也就代表你目前的资产价值是缩水的状态,而损失的幅度,会随着价格的变化越大,跟着提高,而当你从资金池当中,提取资金时,无常损失就会转成实际的资金损失。

另外,如果你所选择的流动型资金池中,该币种的价格波动范围较小,通常发生无常损失的风险也会比较低(因为价格变化小),像是稳定型的产品项目。

不过,在另一方面,你透过流动性挖矿所赚取的收益,也有可能会大于无常损失所造成的亏损,所以整体而言,虽然说会有亏损的风险在,但是因为流动性提供者可以获得奖励报酬,进而抵销掉损失,因此还是有机会可以获得到一定的收益回报。

PS:如果要预估无常损失的比例,可以利用币安交易所的无常损失计算机做模拟计算!(在流动性挖矿页面下方即可点选!)

币安流动性挖矿风险

了解完流动性挖矿的主要风险后,我们这边再统整一下,进行流动性挖矿时会遇到的风险:

  • 无常损失:如同刚才所提到,是进行流动性挖矿时主要会遇到的风险,一旦原本投入的资金价格产生变化时,就会出现无常损失,而当你又主动从流动性资金池中赎回资产时,无常损失就会变成永久性的损失。
  • 币价下滑:要进行币安流动性挖矿时,你必须要投入相对应的币种,虽然可以帮助你获取到额外的收益,但是你要知道币种价格可是会随时改变的,而且如果你选择的币种,又恰好是跌幅相当大的,那可能最后你所赚取到的收益,还远远不够支撑你币价下滑的亏损。
  • 手续费支出:进行币安流动性挖矿时,如果你只选择投入或是赎回其中一项币种时,你是需要支付手续费的,而一旦在你的进出频率也不低的情况下,久而久之,所累积的手续费用也是不容小觑的!
  • 奖励下降:币安流动性挖矿的收益并非是固定的,特别是在你所投入的币种价格出现剧烈涨幅时,又或者是你所投入的资金池,当有许多投资户赎回资金退出,而造成流动性大幅下降时,你原本的可获得到的奖励也会随之减少。

结论

整体而言,币安流动性挖矿算是一项蛮特别的理财工具,因为其运作原理来自于一般人比较陌生的去中心化AMM协议,而如果你操作得当,或许可以获得到不错的被动收益,

不过,因为它本身并非保本型的产品项目,具有相对应的本金损失风险,因此建议刚开始操作时,可以选用较小的资金或是选择稳定型的产品项目着手,不要单纯看到收益率高的项目,就盲目投入,而导致最后虽然赚到利息收益,结果却赔了本金,那可就真的太可惜了!

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