Celsius Network玩流动性挖矿遭批零透明度、庞氏骗局

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  • 来源:区块链技术网

加密借贷平台Celsius Network 近日引发争议,去中心化借贷协议Compound 的CEO在推特上指出,Celsius滥用客户托管资产,拿来利用最近火红的流动性挖矿以获得治理代币COMP 的额外收入,并将Celsius 称为零透明度的庞氏骗局。

Compound 创办人狠批Celsius Network

Compound创办人Leshner在推特提出Celsius是流动性挖矿活跃用户的链上证据,并认为该机构机制完全不透明,可能处于负债状况,或根本就是个庞氏骗局。

此外,Leshner 提到 Celsius从6月21日起开始出现用户反映提现困难的状况。有趣的是,它的时间轴大致上符合Compound中锁定资产的大幅增长。

对此,Celsius创办人Alex Mashinsky辩驳:Celsius有资产与用户纪录,我们在Compound推出COMP之后,还没有任何提款出现。他也抨击Compound容许的多次借贷套利行为,认为透过Yield Farming(流动性挖矿、收益农场),它就再也不是超额抵押了。并提醒3月12日以太坊暴跌导致DeFi体系近乎崩溃的事件。

The Block 研究总监Larry 则是在推文下方加入战局:

Celsius 在上个月有状况是有原因的。我们掌握许多迹象显示他们很接近倒闭的状况。完全同意你说的「不透明」,我会在使用上特别小心。

Mashinsky则认为上述猜疑都是在刻意制造恐慌。他指出:「Celsius的资金库3.6亿个CEL,价值超过1.5亿美元。如果你觉得连Tether都在做危险的事,那我对你们也是无话可说了。」

链新闻注:6 月底Tether 对Celsius 投资一千万美元。

对此Larry回应表示:「你们用多数ICO募到的钱去拉抬利率,最终还是不得不回到零售市场来销售股权,Tether只是来纾困而已。CEL的资金库是无价值的虚拟资产,因为它根本没有流动性,也不在任何地方有上市交易,试图上架币安也失败了。」他抨击道:

Celsius 是我看过最不透明的公司之一。你们应该要公开展示存款、借贷与库存。如果没这么做,我就不会相信平台上的借贷。坦白说,把Compound 称作是「部分准备金银行制度」的话,就会显得你一点都不懂经济。它所有的债务都有完全抵押,而且在链上可证。但Celsius 根本没有。

Celsius 机制从未透明

Celsius Network成立于2017年,为成长最快的加密贷款公司,更曾在2018年被富比士评为传统银行业务的破坏者。但是回顾链新闻专题《加密货币定活存商品》,诸如BlockFi、Celsius Network等中心化借贷平台,其主要劣势都在于「资产选择性少」、「利息机制不透明」等缺陷。

以Celsius Network官方目前提供的利率来看,USDT仍有8.69%的利率,而这几乎是所有DeFi协议的两倍以上。该公司在官网强调:

这不是庞式骗局,Celsius 将存款借给对冲基金、机构交易商和交易所以产生利息,除了大型机构以外,也能以加密资产作为抵押品向用户提供美元贷款,并从这些贷款中获得利息。

CEL 代币的应用场景还包括建立用户的忠诚度等级,若用户接受以CEL 作为支付利息,钱包中持有更多CEL 代币将会获得更高收益(上图绿字)。

而CEL 代币自六月中旬以来持续暴涨,今年涨幅更超过300%。但是似乎是受到上述负面消息的影响,截稿前的24 小时跌幅已经达到14.13%。

实际上,Celsius在官网公告所强调的就表明用户的资产是会被随意移动的,以官网数据来看,借方(Borrower)利率为7.95%,而贷方(Supplier)利率却有超过8%的利息。

很明显,用户将资产存入Celsius 得到的利息不是由借贷双方的利差而产生,而是被挪去其它地方套利了,这也是将资产托管于中心化机构的缺陷,如同本篇的创办人双方的争论,Mashinsky 最终也无法否认利用客户资产参与流动性挖矿的事实。 

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