新加坡启动守护者计划，利用公链、DeFi完成外汇及债券交易

新加坡金融管理局(MAS) 的守护者计划(Project Guardian) 已于11/2 完成第一批试点交易。星展银行、摩根大通和SBI Digital Asset Holdings 针对流动资金池进行外汇和政府债券交易，流动资金池包括代币化的新加坡政府债券、日本政府债券、日币和新币。

守护者计划(Project Guardian)

MAS 在今年5 月宣布守护者计划，此计划主要与金融业者合作，探索去中心化金融(DeFi) 和资产代币化的应用，包括：

• 在新加坡和其他司法管辖区与金融机构和金融科技公司开展产业试点，为金融服务开发良好的资产代币化案例。
• 研究代币化资产交易的监管和风险管理影响，例如代币化负债的监管处理和机构DeFi 结构的适当治理，以进行更好的监督和问责。
• 开发技术标准以支持跨数字资产生态系统的互操作性，并有机会促进全球代币化资产的跨货币交易。

第一个试点

此次的试点计划是由星展银行、摩根大通和SBI Digital Asset Holdings一起合作进行的，这项计划中使用了许多区块链技术。

• 利用公链Polygon 以节省gas fee。
• 透过Aave 的许可池概念设置参数，如汇率和利率。
• 在链上发行可验证的凭证(Verifiable Credential, VC)，透过VC 可控管使用者的地址，并建立一个标准化和可携至其他dAPP 的凭证，以降低交易的风险。
• 建置机构钱包，机构钱包能确保交易员无法动用公司资金，也只有受批准的设备能进行交易。

此次的试点是在资金池中放置了代币化的新加坡政府债券、日本政府债券、新币和日币，而通过验证取得VC 的机构，即可用其钱包，在流动资金池进行外汇和政府债券交易，节省了传统金融市场需要结算交割的费用和时间。

MAS 金融科技长Sopnendu Mohanty 表示：

由此次试点的成果可以看出，只要有适当的护栏，数字资产和去中心化金融就有机会改变资本市场。这象征着我们向实现更高效率和集结的全球金融网络迈出了一大步。守护者计划加深了MAS 对数字资产生态系统的理解，为新加坡数字资产战略的发展做出了贡献。我们期待藉由与更多机构合作，来推动全球对数字资产监管和负责任创新的政策、标准和最佳实践提供更佳的学习空间。

MAS 接下来还有更多的试点项目，包括由渣打银行领导的发行与贸易融资资产相关的代币；以及由汇丰银行、大华银行与Marketnode (新交所集团和淡马锡的合资企业，是一家数字市场基础设施​​提供商) 合作的财富管理理财产品的原生数字发行。

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